Верховенство закона должно иметь правовые инструменты для совершения правосудия за преступления связанные с отмыванием денег.
В данной публикации:
Роль Bafin в борьбе с отмыванием денег
Германия, как другие державы, подвержена крупным финансовым скандалам. Например, с Cum-Ex и Wirecard.
Немецкий финансовый надзорный орган Bafin слишком часто терпел неудачу в борьбе с грязными деньгами. Политики постоянно выступают за реформирование и ужесточение финконтроля. Организованная преступность не должна проникать в экономику.
Операции с недвижимостью
Особые риски отмывания денег существуют в секторе недвижимости. Это следует из Национального анализа рисков 2019 года. Теперь люди, занимающиеся юридическими профессиями (в первую очередь нотариусы), обязаны сообщать, есть ли хоть какое-то подозрение при сделках с недвижимостью в отмывании денег.
Данная обязанность предусмотрена в Постановлении о борьбе с отмыванием денег в сфере операций с недвижимостью (GwGMeldV-Immobilien), которое вступило в силу 1 октября 2020 г.
Закон про отмывание денег
Федеральное правительство представило законопроект по совершенствованию уголовно-правовой борьбы с отмыванием денег.
Согласно проекту (BT-Drs. 19/24180), отмывание денег по-прежнему является серьезной проблемой на национальном, европейском и глобальном уровнях. Это наносит ущерб целостности, стабильности и репутации финансового сектора и ставит под угрозу внутренний рынок Европы, а также внутреннюю безопасность Германии и ЕС. В то же время закон призван внедрить директиву ЕС в национальное законодательство. Крайний срок для этого истек 3 декабря 2020 года.
Эффективное судебное преследование и наказание за отмывание денег в значительной степени способствуют успешной борьбе с организованной преступностью, в частности.
Немецкое законодательство уже в значительной степени соответствует требованиям различных международно-правовых документов по борьбе с отмыванием денег. Тем не менее, уголовно-правовая борьба с отмыванием денег должна быть и дальше совершенствоваться, а также выходить за рамки минимальных международных требований.
Внедрение проекта объединено с новой версией уголовного преступления, которая включает все уголовные преступления, предшественники отмывания денег.
Уголовные наказания за отмывания денег теперь будут совершаться гораздо чаще, чем раньше.
Председательство Германии в FATF в 2020-2022 году
В июле 2020 года Германия приняла на себя председательство в Целевой группе по финансовым мероприятиям (Financial Action Task Force, FATF). Председательство Германии в FATF продлилось два года. По данным Министерства финансов (Finanzministerium), это международное учреждение, в котором совместно работают правительства 37 государств-членов, Европейская комиссия и Совет сотрудничества стран Персидского залива.
Рекомендации по соблюдению Закона об отмывании денег
«Закон об отмывании денег» (GwG) постоянно меняется. Чтобы оказать независимым финансовым консультантам помощь в выполнении обязательств по GwG, Votum и AfW совместно разработали рекомендации по внедрению в 2021 году.
Ассоциации разработали руководство, включающее формы, рабочие пособия и обширный список часто задаваемых вопросов для практического применения. Это направлено на всех независимых финансовых инвестиционных и страховых брокеров в Германии, которые подпадают под действие Закона об отмывании денег.
Текущие разработки и опыт в области отмывания денег и финансирования терроризма были включены в пересмотренную версию. Особое внимание было уделено тому, что многие финансовые консультанты работают с субпосредниками. Поэтому документы были дополнены этой областью.
Документы можно бесплатно загрузить с веб-сайтов AfW и Votum.
Как Германия борется с отмыванием денег и увеличением налогообложения?
Plattformen-Steuertransparenzgesetz
С 1 января 2023 года онлайн-платформы обязаны передавать информацию о продажах частных лиц и фирм в налоговую инспекцию при определенных условиях. Это предусмотрено Законом прозрачности платформы для налогообложения (Plattformen-Steuertransparenzgesetz, PstTG), нормы которого обязывают организаторов онлайн-платформ информировать налоговую инспекцию (Finanzamt) о тех или иных действиях, касающихся продаж и доходов, полученных частными лицами.
Правила ввоза и вывоза наличных в ЕС
С 3 июня 2021 года в Евросоюзе вступили в действие новые правила о ввозе и вывозе наличных денег.
Использованы источники:
hib — сегодня в Бундестаге № 1224 от 11.11.2020
Публикация была впервые опубликована 11 декабря 2020 года.