ЕС хочет предотвратить манипулирование базовыми процентными ставками (Referenzzins), которые важны для рынка капитала. Deutsche Bank явно не выполняет всех требований Брюсселя, поэтому был наказан Bafin.
Федеральное управление финансового надзора (BaFin) наложило штраф в размере 8,66 млн евро на Deutsche Bank AG 28 декабря 2021 года. По заявлению BaFin, крупнейшее финансовое учреждение Германии не эффективно реализовало меры, указанные в нормативном акте ЕС (Referenzwerte-Verordnung), направленные на предотвращение манипулирования базовой процентной ставкой EURIBOR.
Индекс EURIBOR — это ставка, по которой банки одалживают средства на межбанковском рынке Европейских стран.
Так например, проценты по кредитам основаны на EURIBOR. От него зависят бесчисленные транзакции объемом в сотни триллионов евро. Базовая процентная ставка основана на условиях, на которых европейские банки ссужают деньги друг другу. Он рассчитывается на основании отчетов банков, участвующих в панели EURIBOR.
Как контролируемый участник EURIBOR, банк временно не имел эффективных превентивных систем, средств контроля и стратегий в значении статьи 16 (2) a) Регламента европейских базовых значений (Регламент ЕС 2016/1011).
Deutsche Bank подчеркнул, что у него нет доказательств того, что санкционный вопрос привел к неправильному сообщению администратору справочной стоимости.
Штраф из-за внутреннего контроля за механизмом расчета EURIBOR
Deutsche Bank согласовал первые меры по улучшению контроля с ответственным надзорным органом (BaFin) и уже реализовал их. Dax Group принимает штраф в результате соглашения с Bafin и, таким образом, создает окончательную юридическую определенность.
Стандартное регулирование ЕС, принятое в 2016 году и вступившее в силу с начала 2018 года, стало реакцией на манипуляции с важными базовыми процентными ставками, такими как Libor и EURIBOR, которые потрясли финансовые рынки десять лет назад.
Банкиры использовали EURIBOR и другие справочные ставки, такие как Libor, в своих интересах. После того, как манипуляции были раскрыты, Deutsche Bank и многие другие крупные финансовые учреждения были вынуждены выплатить миллиарды штрафов.
Нарушение нормативной стоимости может быть наказано штрафом до десяти процентов от общего оборота. Банк может обжаловать штраф в регуляторе ценных бумаг.
Источник: пресс-релиз BaFin от 29.12.2021